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澳大利亚银行因提升问题赌徒信用评估标准被罚款

澳大利亚联邦法院对澳大利亚联邦银行(CBA)下达了15万澳元的罚款令,理由是该银行违反了2009年的《国家消费者信贷保护法》,向已知有赌博问题的客户提升了信贷额度。

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澳大利亚联邦银行未能就客户的需求和目标进行充分询问,包括其是否自认为已不再是问题赌徒

澳大利亚联邦银行因未能遵守相关法规而受到处罚,这起案件源于ASIC的调查。在调查中,ASIC发现CBA在提高客户David Harris先生的信用卡限额后,未采取适当措施。尽管Harris先生已向CBA表明自己是问题赌徒,并希望在能够控制赌博前不增加信用额度,但CBA仍同意并提高了限额。

法院裁决指出,CBA违反了《2009年国家消费者信贷保护法》中的多项责任贷款条款,包括未能合理评估Harris的要求和目标,以及未核实其财务状况。CBA还被裁定未评估增加的限额是否适合其预期用途,违反了相关法规。

法院还指出,CBA在批准增加信用额度时,未能考虑到Harris先生仍然存在赌博问题,违反了相关条款。最终,法院命令CBA在30天内支付15万美元的罚款,并承担ASIC的相关费用。

ASIC表示,CBA承认其不当行为是由于问题赌徒通知系统和流程不足所致。CBA已采取纠正措施,并与Harris先生达成协议,同时推出了一系列旨在解决赌博相关问题的措施。

澳大利亚银行业协会已开始就使用信用卡资助在线赌博的潜在措施进行咨询,并有多家银行采取了限制措施,以更好地保护客户。

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图片说明:(图/网络)

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